Bij periodiek beleggen is een factor voor succes; automatiseren. Zo hoef je niet elke maand om te kijken naar de overboekingen. Door gebruik te maken van de tips en tricks in dit artikel kun je zelf je overboekingen instellen.
Om het aankoopproces te automatiseren zijn er 2 opdrachten nodig. Je hebt een automatische overboeking nodig van je bankrekening naar je beleggingsrekening. Dit zodat er saldo op je beleggingsrekening komt te staan waarmee je de gewenste posities kunt halen. Als je een automatische overboeking van je bankrekening naar je beleggingsrekening hebt staan, wil je een periodieke order instellen op je beleggingsrekening. Zo worden elke maand de posities aangeschaft.
Hoe doe je dit nu precies?
Het instellen van een automatische overboeking verschilt per bank. Hieronder zie je de verschillende banken op een rijtje. Als je op jouw bank klikt zie je hoe je de automatische overboeking instelt.
Your Title Goes Here
RABOBANK
Log in in internetbankieren of de Rabo App. Je komt nu in je ‘Overzicht’.
1. Kies de rekening, spaarrekening of het spaarpotje waarvoor je de periodieke overboeking wilt instellen.
2. Ga naar ‘Overboeken’ en vul de gegevens in.
3. Kies bij ‘Meer opties’ in het menu ‘Een keer of vaker’ of deze opdracht herhaald moet worden. Bijvoorbeeld elke week of elke maand.
4. Moet de overboeking automatisch stoppen? Vul dan een einddatum in. Deze kun je ook openlaten, vergeet dan niet om de periodieke overboeking later zelf te stoppen.
ING
1. Klik in de app op de rekening waarvandaan je een betaling wilt doen en klik op ‘Overschrijven’.
2. Vul de velden in.
3. Het veld ‘inplannen’ staat standaard op vandaag. Dit kan je wijzigen.
4. Voer de uitvoerdatum in die je voor ogen hebt voor deze overboeking.
5. Bepaal bij ‘frequentie’ hoe vaak deze overschrijving herhaald moet worden en wat de einddatum is.
6. Klik op ‘Inplannen’.
7. Bevestig de overschrijving met je pincode.
8. De periodieke overschrijving is ingepland.
ABN AMRO
Log in in Internet Bankieren .
1. Maak een nieuwe overboeking zoals u dat normaal ook altijd doet.
2. Klik voor het verzenden links onderin op ‘Periodiek’.
3. Kies hoe vaak u wilt overmaken en geef aan of dat iedere dag, week, of maand moet zijn.
4. Kies een begin- en einddatum.
5. Klik op de button achter ‘wisselende bedragen’ als u geen vast bedrag wilt overmaken.
6. Klik op de button achter ‘uitzonderingen’ als u bijvoorbeeld een maand wilt overslaan
7. Klik op ‘Verzenden’, u ziet nu een samenvatting.
8. Klik op ‘Direct Verzenden’ en bevestig met uw e.dentifier of met de ABN AMRO app
Let op: zet de einddatum van de periodieke overboeking in uw agenda. U krijgt geen seintje.
TRIODOS BANK
Log in via Internet Bankieren
- Klik op Betalen.
- Klik op Periodieke Opdracht.
- Vul de betaalgegevens in en klik op Opslaan & naar verzendlijst.
- Vink de periodieke opdracht aan en klik op Verzenden.
- Volg de instructies op het scherm en klik op Verzenden.
Laat het veld Aantal betalingen of Laatste uitvoerdatum leeg als je de periodieke overboeking voor onbepaalde tijd wilt instellen.
SNS BANK
Log in en begin je met een gewone overboeking.
- Vul het bedrag in en kies welke rekening je wilt gebruiken.
- Vul de gegevens van de ontvanger in.
- Bij ‘Omschrijving’ kun je iets schrijven voor de ontvanger.
- Bij ‘Frequentie’ kun je aangeven hoe vaak we de overschrijving moeten uitvoeren. Bijvoorbeeld elke maand.
- Gebruik je de app? Dan kun je bij ‘Inplannen’ aangeven hoe vaak we de overschrijving moeten uitvoeren.
- Tot slot stel je in hoe vaak je wilt overboeken. Je kunt kiezen voor onbeperkte uitvoer of alvast een einddatum instellen.
Nu je een automatische overboeking hebt ingesteld, kun je op je beleggingsrekening de maandelijkse orders vastleggen. Als je de spreding van je portfolio hebt bepaalt, kunt je zoeken naar fondsen die binnen deze spreiding passen.
Voorbeeld: je hebt gekozen voor een Total stock market portfolio. Deze bestaat voor 100% Total stock market aandelen. Dan zoek je een fonds of ETF dat de Total stock market volgt, zoals de Vanguard Global Stock Index Fund (EUR) C.
Als je een keuze gemaakt uit de fondsen die je wilt, ga je deze orders vastleggen zodat de fondsen maandelijks automatisch worden ingekocht. Bij Binck Fundcoach doe je dat zo:
1. Zoek het gewenst fonds op in het assortiment en klik erop.
Als voorbeeld neem ik weer de Vanguard Global Stock Index Fund (EUR) C. Je komt dan op de volgende pagina terecht:
Hier kun je alle informatie vinden over het fonds, zoals welke index dit fonds volgt en wat zijn de kosten.
2. Om een order in te voeren klik je rechtsboven op “Nieuwe order”
Je komt op het volgende scherm terecht:
3. Vul de velden van het orderformulier in.
Nu vul je alles in om je order te plaatsen. Er zijn een paar dingen waar je op moet letten:
Je wilt een automatische aankooporder, dus kies je voor “Koop”. Periodiek inleggen is gratis bij Binck Fundcoach, dus kies ik bij frequentie voor periodiek. Je bent nu wel gebonden aan vaste inleg momenten. Je kunt kiezen om elke 4de van de maand of elke 28ste van de maand in te leggen.Bij ordertype kun je, in het geval van een periodieke order, alleen kiezen voor een richtbedrag. Belangrijk om te weten is dat je indexfondsen in fracties kunt halen, meestal vanaf rond de €25,-. ETF’s kun je bij Binck alleen per stuk halen. Als je bij een ETF een bedrag invult dat lager is dan de stukprijs, krijg je een foutmelding. Tot slot kun je invoeren hoeveel maanden je wilt dat deze order doorloopt. Je kunt een einddatum kiezen, maar je kunt er ook voor kiezen om het door te lopen tot jij zelf de annulering doorgeeft.
4. Controleer je order.
Als je klikt op controleer”, krijg je een korte samenvatting van de order die je hebt doorgegeven. Klopt dit niet? Kun je altijd terug naar het vorige scherm door op “wijzigen” te klikken. Als alles klopt kun je jouw order bevestigen.
5. Geniet en laat je geld voor je werken!
Je hebt geen omkijken meer naar het instellen van orders of zorgen dat er geld op je beleggingsrekening staat. Gebruik deze tijd om dingen te doen die je écht leuk vindt! Houd er wel rekening mee dat als je portfolio bestaat uit meerdere beleggingscategorieën, de verdeling na een tijdje kan gaan scheefgroeien. Dan moet je deze wel herbalanceren om weer op de juiste verdeling en gewenste risico te komen.